貸款直銷客戶經理工作總結

發表時間：2025-03-31

最新貸款直銷客戶經理工作總結(集合十四篇)。

貸款直銷客戶經理工作總結篇1

回顧過去一年的工作，這三百多天是在緊張，忙碌中度過的。一年來，我實踐了自己初回集團客戶部時的諾言，那就是：努力完成每月的任務，與同事同甘共苦，共同進步。在移動和電信咄咄逼人的態勢下，我們的寬帶和二G三G 業務仍呈良好的上趨態勢。

客戶經理是集團客戶和個人大客戶服務的主要提供者，也是聯通公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客戶經理的職業形象和職業素質一直是公司領導和客戶關注的焦點。在20__年的日常工作中,我們著重系統培訓客戶經理的服務與業務雙領先全面優化營銷體系，實現客戶經理規模最優化。大力推進新業務的規模發展，加快改進服務的步伐,全面優化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標.。

20__年，我們仍然應該以客戶需求為中心，緊抓客戶現實需求，挖掘潛在需求，樹立合作雙贏和拓展營銷的理念，提升客戶價值，為大客戶提供個性化差異化服務以及定制化方案。加強業務知識的培訓，全面提升大客戶服務水平。提高大客戶滿意度和忠誠度，努力保持句容大客戶持續穩定發展態勢。業務收入方面：要盡力控制因競爭性因素造成的客戶流失，要通過組合營銷保存量，發展新業務促增量，

反搶對方業務量，有針對性實施組合營銷，合作困綁，增量優惠等多種營銷策略。營銷工作方面：我們要大力發展寬帶業務，要抓行業龍頭，通過黨政軍行業和政務網，和煙草連鎖，道路監控和金融保險證券業的銀行網絡升級，備份提速來做好寬帶的營銷工作，同時關注拆遷的新建企業及樓盤。隊伍建設和基礎工作方面：要著重做好員工隊伍素質的提升工作，加強培訓和考試，要加快提高客戶經理應對市場競爭的水平和能力，要加強團隊建設，調動每一位員工的積極性，經常為客戶經理提供學習交流溝通的平臺，要加強績效管理考核工作，加強對業務收入，保有率，流失率及用戶滿意度的考核，不斷完善績效考核辦法，并加強與員工的溝通，要加強渠道建設，進行有針對性的派單式營銷，并進行詳細的分析的效果評估。

20__年即將到來，雖然我們面臨著更加嚴竣的挑戰，但我將在公司領導的正確領導下，堅定信念，團結拼搏，開拓創新，為創造新聯通的輝煌業績貢獻自己的力量。

貸款直銷客戶經理工作總結篇2

上半年，支行的信貸工作在行領導和信貸處的統一安排部署下，全行上下齊心協力，以加快發展為主題，以擴增存貸規模、提高資產質量為核心，以加強信貸管理為重點，以各項信貸制度的落實為基礎，經過了一季度的“非常奉獻6+1”和二季度的“星光大道”等競賽活動，支行各項經營業績穩步增長，截止6月末，支行各項存款余額21307萬元，較年初增加 2145萬元;各項貸款余額 11344萬元，較年初增加 2527萬元，存貸比例 53%;不良貸款余額 1.6萬元，較年初下降 0.9萬元;辦理銀行承兌匯票金額8849 萬元;辦理貼現金額 5507萬元;利息收入 584 萬元，半年實現利潤 377 萬元，全面完成上級下達的目標任務，信貸管理也逐步向規范化、制度化邁進。

一、認真執行政策，嚴格按照規范化管理要求，切實加強信貸基礎工作，確保各項指標～完成。

半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業，規范內部管理，切實防范風險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證～完成全年各項經營責任考核指標打下堅實的基礎。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風險管理，采取的具體措施是：⑴嚴格執行總行下達的《信貸風險控制指導意見》，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。

⑵嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。(3) 扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業經營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸后管理表。(4) 切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統一分類，從而提高了信貸管理的質量。(5) 對流動資金貸款、貼現貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執行總行要求的調查、審查、審批環節的統一格式，切實從源頭上控制信貸風險。(6)積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發現一例違規現象，信貸工作得到肯定和好評。

二、通過信貸杠桿作用，搶占市場份額，壯大資金實力，增強發展后勁。上半年，我支行繼續圍繞開拓信貸業務、開展信貸營銷、積極組織存款等方面做文章，切實做好大戶的回訪工作，密切關注并掌握貸款單位的資金運行狀況和經營情況;大力組織存款，積極開拓業務，挖掘客戶。

1、上半年，我行信貸資金重點投放于優質企業和大中型項目，繼續重點扶持信用好、經營好、效益好的優質企業，如中聯巨龍水泥有限公司、億人城建有限公司、利瑪置業有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調整信貸結構、分散信貸風險、搶占市場份額、維持持續發展的重要戰略措施，信貸結構得到進一步優化。而且，通過優化信貸結構，信貸資金正確的投放，使我行的優質客戶不斷增加。既降低了經營風險，同時又取得了良好的社會效益。

2、上半年，我行堅持業務發展多元化，加快票據貼現業務的發展，重點增加對優質客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風險度，而且帶來了豐厚的利息收入，隨著相對獨立核算的實行，經濟效益顯著提高，今年一至六月份實現利息收入584萬元，超過去年全年收息水平，實現利潤377萬元，有效地壯大了資金實力，增強了發展后勁，呈現良好的發展勢頭。

三、加大信貸營銷力度，不斷開拓業務空間，加快業務發展步伐。

1、上半年，我行在信貸業務發展中取得了一定的突破，特別在汽車消費貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強銀企合作，協調處理好銀企關系。根據形式發展和工作實際的需要，積極開展調查研究，與企業互通信息，加強理解與配合，共同協商解決問題的途徑，加大對企業的支持力度，構筑新型銀企關系。三月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯誼活動，通過活動，加強了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關系。

2、上半年，我行進一步提高對信貸營銷的認識，不斷推進文明信用工程建設，最大限度地搶占市場份額，建立穩固的客戶群體，加大對個私經濟、居民銀行信貸員工作總結個人的營銷力度，選擇信用好、還貸能力強的個體企業和城鎮居民做為我行信貸營銷的對象，把信貸營銷與綠色文明信用生態工程相結合，通過一系列的社會文明信用創建活動，打造我行獨特的信貸營銷品牌。

三、建立完善的內部管理機制，業務操作有條不紊，提高辦事效率，推進業務發展。

我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，還注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提高工作質量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項結轉工作，實行一戶一檔，建立完整系統的客戶信息檔案，以便于及時查閱和調用。對于信貸臺帳和報表，能夠完整、準確地反映數據，及時上報各項報表，做好信貸登記工作，及時提供信息。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立“窗口”形象，以服務留住儲戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務，提高我行的對外形象，并以優質的服務促進業務的發展。

四、下半年工作思路

1、立足當前，抓好各項階段性工作，在上半年打下的基礎上，下半年全面啟動。

下半年，我們要做好信貸各項業務的安排和落實，對于上半年已有意向的項目，下半年力爭做好、做實，例如要做好新港國際和華茵房地產的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強貸款企業的資金回籠款統計工作，鞏固老客戶，發展新客戶，全面開展信貸營銷工作，努力完成信貸業務各項指標任務。

2、做好企業信用等級評定工作，為信貸決策提供科學依據。

認真調查核實企業情況，開展企業信用等級評定工作認真學習、深刻領會有關文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎上，嚴格按照總行規定的統一標準和計算辦法，確?？陀^、公正、準確地評定企業的信用等級，真實地反映企業的經營管理、財務狀況和信譽程度，為我行衡量開戶企業風險承受能力、實行信貸準入機制建立基本依據。

3、總結經驗，切實加強管理。

進一步加強信貸基礎管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、準確性、合規性和保密性的管理，建立健全信貸業務臺賬、授信臺賬、抵質押品臺賬和不良貸款監管臺賬。確立支行經營和管理目標的最佳組合，確保支行資產質量始終保持穩定狀態。

上半年各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業務規范化管理工作有待進一步加強，要將制度規定全面落實到業務工作的各個崗位各個環節中去;二是業務開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領域要更廣，更深，以促進業務快速持續發展。以上問題將是我行以后工作完善和改進的重點，今后，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業務新領域，高標準嚴要求，在行領導和信貸處的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好下半年各項工作任務。

貸款直銷客戶經理工作總結篇3

一、信貸結構調整現狀分析

（一）政策性貸款穩步增長。該行認真貫徹上級行“兩輪驅動”發展要求，認真履行政策性銀行支農職能，不斷加大政策性業務支持力度。20__年1-9月，累計發放政策性貸款59984萬元，同比增加29568萬元，增幅為97.2%。截至20__年9月末，該行政策性貸款余額343739萬元，占貸款總額的80.47%，比年初增長1.82個百分點；準政策性貸款余額38207萬元，占貸款總額的8.94%，比年初增長1.21個百分點；商業性貸款余額45237萬元，占貸款總額的10.59%，比年初下降3.03個百分點。

（二）中長期貸款大幅增長。該行以中長期貸款為營銷重點，著力抓好土地儲備整理和水利建設項目，實現了中長期貸款大幅增長。20__年9月末，該行短期貸款余額172008萬元，占貸款總額的40.27%，比年初下降12.06個百分點；中長期貸款余額255175萬元，占貸款總額的59.73%，比年初增長12.06個百分點。特別是新農村建設貸款增長迅速，該行重點營銷了零陵區湘江東路片區土地儲備項目2.5億元、207國道江華縣縣城改移段周邊土地一級整理項目2億元、寧遠縣泠江西路片區土地儲備項目0.8億元、藍山縣東方大道兩廂土地開發整理項目1.1億元等。同時積極支持水利建設項目，重點營銷了東安紫水河治理項目2.8億元、永州市湘江兩岸堤防及淹沒區治理項目3.6億元等。截至20__年9月末，該行新農村建設貸款余額202110萬元，比年初增加40310萬元，占貸款總額的47.31%，比年初增長了11.55個百點。

（三）糧油貸款平穩運行。20__年9月末，該行糧油貸款余額162164萬元，占貸款總額的37.96%，比年初下降8.88個百分點；非糧油貸款余額265019萬元，占貸款總額的62.04%，比年初增長8.88個百分點。糧油貸款占比比年初下降，其主要原因為：一是收回新增糧食財務掛賬貸款37040萬元。二是中央儲備糧資金供應方式改變，中儲糧信貸投放大幅減少。三是對以前年度調控糧食進行了拍賣處理，20__年累計收回糧食最低收購價貸款和國家臨時儲備糧貸款11442萬元。

二、信貸結構調整過程中存在的主要問題

（一）思想認識上存在誤區。“轉方式、調結構、控風險”是針對目前農發行實際提出的重大決策，但個別支行在落實過程中仍然存在一定的偏差，少數員工存在好大喜功、急功近利和不顧自身條件盲目發展的錯誤認識。

（二）擬退企業實現完全退出存在一定困難。永州地處湘西南，屬于欠發達地區，經濟相對落后，受當地經濟環境影響，加上該行前幾年的粗放信貸管理模式，重速度、輕質量，導致個別先天不足的企業“帶病”入場。目前該行支持的106家信貸企業均為中小企業，優質客戶資源稀缺，個別企業存在管理粗放、技術含量低、制度不健全、風險抵抗力不強、成長性不高等問題，將其列為限制支持類，但要想實現完全退出，受諸多因素的影響，一時難以實現。如某藥業公司20__年建廠，現有流動資金貸款余額1350萬元，公司雖然取得了產品生產批文和GMP認證，自投產以來，產品未適銷對路，達產率不高，經營效益較低。由于企業成長性不高，無經營積累，股東無力進一步增加營運資金，現有流動資金難以維持生產需要，貸款出現部分逾期。該公司有意處置閑置土地變現還貸，由于無政策層面上的優惠支持，短期籌資困難，要想實現退出存在一定困難。

（三）客戶維護意識有待加強。個別支行仍然存在“重營銷、輕維護”、“重發放、輕管理”的思想，客戶維護意識淡薄，對于怎樣維護客戶、構建良好的銀企合作關系，關心客戶發展方面仍有所欠缺，導致銀企關系不牢固，客戶忠誠度不高，加上結算服務上與商業銀行的差距，導致優質客戶流失。該行自20__年以來精心扶持壯大的省級產業化龍頭企業———湖南希爾天然藥業有限公司已于7月份歸還了所有貸款2900萬元。

（四）人力資源與客戶資源不相匹配。一是人員數量與業務發展不匹配。20__年至20__年，該行轄內9個縣級支行人員總數未增加，而同期貸款余額增長了2.5倍，貸款客戶增長了3.2倍，支行客戶經理人均管戶數增長3.71倍，人均分管貸款額增長3.11倍。在當前該行“兩輪驅動”業務發展格局下，人員不足、人員增長與業務發展不匹配的.現狀已成為急待解決的問題。二是部門間人員分配不合理。由于財會內控及綜合業務系統操作所需，支行必須優先將較強的人力資源集中于財會部門，以確保柜臺業務的順利開展。三是員工年齡結構失衡，呈兩級分化，青年員工經驗不足，業務骨干青黃不接。以江永縣支行為例，客戶部門僅3人，其中2人50多歲、1人40多歲，無中青年員工，業務發展缺乏青年業務骨干支撐。四是員工知識結構不平衡，行業分析、調研評估的高素質人才和信息技術人才比較匱乏。大部分客戶經理對商業性貸款操作和管理知之甚少、對中間業務、咨詢顧問等新業務、新品種知識沒有熟練掌握。五是員工業務素質有待提高。部分人員由于年齡偏大，工作缺乏動力，存在知識老化問題，對于農發行現行政策和業務操作不了解、不會操作，憑經驗辦事的多。

三、幾點建議

（一）進一步領會“轉方式、調結構、控風險”內涵。統一思想認識，只有通過發展方式的積極轉變，信貸業務結構的調整，才能實現信貸業務的持續有效發展。認真貫徹總行“兩輪驅動”發展戰略要求，認真落實好國家宏觀調控和強農惠農政策，認真履行好政策性銀行支農職能，打造支持糧棉油全產業鏈發展和新農村建設兩個主導銀行品牌，突出信貸支持的重點，找準信貸切入點。

（二）有效整合客戶資源。加大客戶結構調整力度，推行有保有壓、有進有退的信貸策略。一是積極支持糧油收儲業務，大力支持農業農村基礎設施建設，突出支持水利和新農村建設，擇優扶持商業性信貸業務。二是堅決退出不符合貸款基本條件，以及企業法人、股東存在不良信用記錄，企業資金來源不明或在社會高息融資，提供虛假財務報表、法律文件、檔案資料等虛假信息資料的企業。三是逐步壓縮或退出達不到準入條件，生產規模小、經營管理混亂、財務不規范、信用觀念差、貸款風險大的弱小企業。四是根據糧油準政策貸款企業收購布局情況，在有效防范政策風險的前提下，通過兼并、股份制改造等現代經營方式，有計劃、有步驟整合或退出一批搶占資源型和資源浪費型的弱小企業的信貸支持。

（三）明確區域信貸支持重點。根據永州市實際情況，各縣級支行明確業務發展重點，分別制訂不同的信貸支持和業務發展戰略。一是市分行營業部、零陵、祁陽、東安和寧遠縣支行，其業務發展方向重點是，根據當地豐富的糧食、油茶資源，突出做好糧油收購資金供應與管理工作，擇優支持產業化龍頭企業開展大米、油茶的精深加工和轉化，重點支持湘江治理、紫水河治理、城鎮供水等新農村建設貸款項目。二是道縣、江永、江華和新田縣支行，其業務發展重點是，在切實做好糧油收購信貸業務的基礎上，有選擇的支持道縣臍橙、江永香柚、江華茶葉、新田養殖等新特色優勢產業的發展，重點加大對政府主導型的新農村建設項目的支持。

（四）不斷提高客戶維護水平。一是牢固樹立“維護好老客戶也是發展”的理念，鞏固和發展基本客戶群，即政策性、準政策性貸款客戶群；維護中間客戶群，即按客戶風險分類排隊情況，整合資源，突出重點，扶優限劣。二是充分利用該行政策性銀行規模、資金、利率上的優勢條件，大力營銷和培育對農發行具有社會影響力和貢獻度的優質客戶。三是打造優質客戶群，突出對優質客戶的信貸支持與服務，改善信貸服務方式，推行流動資金循環貸款和定額流動資金管理辦法，簡化辦貸流程。四是建立客戶維護考核體系。如：設置中間業務、存款、貸款增減、客戶帶來效益等指標等，用于日常對客戶經理的考核。對優質客戶主動退出，維護不力的客戶經理實行責任追究制度。五是正確處理業務發展與風險維護的關系。客戶在成熟期會給銀行帶來巨大利潤，但在衰退期，也有可能給銀行帶來巨大風險和損失。為此應以穩健經營為原則，構建對客戶的風險識別和退出機制，防止客戶過度集中的結構性風險、同業競爭的利率風險和管理中的道德風險。六是提高客戶營銷技能。客戶營銷培訓是農發行的一項全新的系統培訓，舉行有計劃、全員、長期、漸進的系統培訓，強化以客戶為中心的營銷觀念，逐步建立一支精干、穩定的客戶營銷隊伍，有利于提高業務拓展的質量和效率。

貸款直銷客戶經理工作總結篇4

緊張忙碌的20xx年已經過去，對于這過去的一年，每個人的情緒都是不一樣的，有人滿意，有人遺憾，既有欣慰，也有彷徨。而對我來說，這一年是我工作生涯的一個重要轉折，也將會是我未來的一個里程碑。

進入參加工作以來，我遵照行里的安排，在基層網點參與了一年的柜面工作。普通柜員的工作是平淡而又忙碌的，從剛開始的不適應到之后的從容，這個過程中并沒有個性驚人的成績，卻讓我在這個過程中懂得了工作的不易以及一個員工所應肩負的職責。

自今年9月以來，我有幸來到分行公司業務部參加工作，并加入了我們營銷五團隊這個優秀的工作團隊。剛來的那段時刻，整個人都是興奮而又充滿新奇感的，能夠從事銀行的核心業務工作無疑是一種幸運。但是我也明白，作為新加入部門的實習員工，我們的主要工作還是學習。于是在最初的這段時刻，指導性材料，相關文件以及過往的業務檔案就成了我最親密的“戰友”。在各位優秀的客戶經理的幫忙下，我逐漸對銀行的公司業務有了全新的認識，也理清了我后續學習的思路，并對將來的工作狀況有了進一步的規劃，那就是踏踏實實，打好基礎，從一點一滴做起，不斷的積累充實自己，做一個優秀的員工。

10月初，我按照行里的安排參與了銀行業協會組織的“貸款新規知識競賽”活動。

在培訓過程中主要學習了“三個辦法，一個指引”及相關文件，再結合之前在部門里的實習工作，使我對貸款業務的相關狀況有了系統性的認識，之前難以明白的一些操作流程也都得到了合理的解釋。雖然最后競賽取得的成績并不理想，但這對我后續的實習工作將大有裨益，加深我對于信貸工作的明白。

具備了理論知識就要走向實際操作了，近兩個月內，在各位老員工的指導下，我逐漸熟悉了解了公司業務的相關產品，掌握了公司信貸業務的基本操作流程。并實際操作了公司短期貸款、銀行承兌匯票，限額申請、切分、企業資金流向監控、貸后檔案管理等工作。并在近期撰寫了授信總量年審、新增、以及擔保變更等相關報告，同時在幾位老客戶經理的帶領下拜訪客戶，學習營銷及客戶維護。這一切對我來說都是新鮮且充滿挑戰的。我知道，銀行的核心是盈利，而客戶經理的首要工作就是營銷。

豐富的業務知識和產品就是我們開展營銷的各種“武器”，應對各種不一樣行業的客戶，擁有越多越好的“武器”才能更好的迎合客戶的心理，滿足客戶的需求。而這一切都需要我長時刻的虛心學習，并在不斷的實踐中積累經驗、完善自己，盡快的成長為一名合格的客戶經理，為中國銀行的發展進獻自己微薄的助力。

現如今，半年的實習期已經過去大半，在近4個月的學習工作中，我犯過不少業務上的錯誤，但讓我十分感謝的是我們這個熱情而又團結的群眾，正是各位領導、同事長期以來耐心的指導和幫忙，才讓我盡量擺脫誤區、糾正錯誤，最終取得進步。在此我表示深深的感謝。

雖然取得了一些成績，但我也知道，實踐的不足以及對業務的不熟練是我的致命傷，在今后的工作中我依舊不能放松，抓緊一切機會充實拓寬自己的業務知識，積累更多成功的營銷經驗，盡快為這個光榮的群眾貢獻自己的力量。

新的一年已經開始，我們應對的競爭也將更加激烈，在這樣的時刻我只有更加發奮的提高自身的業務素質，才能在這個充滿挑戰的行業立足、進步，我將用飽滿的熱情和用心的心態去應對工作的困難和艱辛。我堅信，新的一年，在大家的共同發奮下，我們這個偉大的群眾必須會取得更加輝煌的成績。

貸款直銷客戶經理工作總結篇5

伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，我走上工作崗位一年了，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自分析授信業務，其中發生的種種真的是受益匪淺?；仡欉@一年的工作，在銀行領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結如下：

一、問渠那得清如許，為有源頭活水來。

人無論從事什么職業，都需要不斷學習，在思想、文化、業務諸方面得到鮮活的“源頭之水”，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

面對信貸員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾天培訓的我來說，有很大難度。起初，我總在心里想，如果自己分析錯誤，把錢放出去還不上怎么辦?于是經常打電話給鄂爾多斯總行在培訓期間的師傅請教。與他們交流心中的疑惑，在得到細心的答復后，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對信貸工作有了新的認識，也增加了自己的信心。

同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時間加強金融理

論及業務知識的學習，不斷充實自己。對行里提供的各種培訓，積極參加，對行里下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業余時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。

通過實踐中的經驗積累、專業化的培訓和自學，我漸漸地掌握了貸款業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

二、立足本職某進取，辛勤澆灌信貸花

我熱愛我的本職工作，能夠認真對待每一項工作任務，把國家的金融政策靈活體現在工作中。認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給的各項任務，積極主動地開展業務，回顧這一年，辛勤的汗水終于換來了喜人的成績。

1、團結守紀，為提高經營效益盡心盡力。一年來，我與同事們團結一致，服從領導的安排，積極主動地做好本職工作。

2、強化意識，積極主動營銷貸款。慢慢接觸信貸工作后，我不斷強化自己貸款營銷的意識，破除“懼貸”的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好貸戶的市場調查，對于那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。

3、堅持信貸原則，做好信貸調查。我深知：信貸資產的質量事關我行經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不茍地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到

房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，并且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發放的合規、合法。

4、強化管理，努力清收各項貸款。催收到期貸款，詳實調查客戶當年的經營情況，了解客戶20xx的收入情況，確保我行到期貸款的及時收回。

三、路漫漫其修遠兮，吾將上下求索。

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開行領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。信貸的路漫漫修遠，我也將上下求索。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我行經營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

貸款直銷客戶經理工作總結篇6

一、認真執行政策，嚴格按照標準化管理要求，切實加強信貸根底工作，確保各項指標的完成。

半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業，標準內部管理，切實防范風險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證～完成全年各項經營責任考核指標打下堅實的根底。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風險管理，采取的具體措施是：

⑴嚴格執行總行下達的《信貸風險控制指導意見》，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行標準。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。

⑵嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸別離，標準了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。

下半年，我們要做好信貸各項業務的安排和落實，對于上半年已有意向的工程，下半年力爭做好、做實，例如要做好新港國際和華茵房地產的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強貸款企業的資金回籠款統計工作，穩固老客戶，開展新客戶，全面開展信貸營銷工作，努力完成信貸業務各項指標任務。

2、做好企業信用等級評定工作，為信貸決策提供科學依據。

認真調查核實企業情況，開展企業信用等級評定工作認真學習、深刻領會有關文件和總行信用等級評定與管理方法的根底上，嚴格按照總行規定的統一標準和計算方法，確?？陀^、公正、準確地評定企業的信用等級，真實地反映企業的經營管理、財務狀況和信譽程度，為我行衡量開戶企業風險承受能力、實行信貸準入機制建立根本依據。

3、總結經驗，切實加強管理。

進一步加強信貸根底管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、準確性、合規性和保密性的管理，建立健全信貸業務臺賬、授信臺賬、抵質押品臺賬和不良貸款監管臺賬。確立支行經營和管理目標的最正確組合，確保支行資產質量始終保持穩定狀態。

上半年各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的缺乏。一是業務標準化管理工作有待進一步加強，要將制度規定全面落實到業務工作的各個崗位各個環節中去；二是業務開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領域要更廣，更深，以促進業務快速持續開展。以上問題將是我行以后工作完善和改良的重點，今后，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業務新領域，高標準嚴要求，在行領導和信貸處的正確指導下不斷改良，不斷提高，努力做好下半年各項工作任務。

本年的各項工作根本告一段落了，在這里我只簡要的總結一下我在這一年中的工作情況。

隨著年齡的增長和各種工作經驗的增多，我對我個人在工作中的要求也在不斷的提高。我所在的崗位是農行的效勞窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，朝陽支行有兩個儲蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的業務平均就要到達二三百筆。

接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在我的'努力下，年我個人沒有發生一次責任事故。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

我有渴望學習新知識的熱情，在每一次行里開展新業務的時候。只要需要有人在單位加班，我都是頭一個站出來。

不管加班到幾點，我都從來沒有任何怨言。因為我知道，這也是單位領導對我個人的信任。我也會積極的利用好每一次學習新業務的時機，做好各項新業務的測試工作，不給整個支行的工作拖后腿。在這種想法下，我很好的完成了分理處交給的每一項工作。也受到了同志們的好評。

我所在的長營儲蓄所是分行級的青年文明號。就象所里賈琳同志說的：是一個互敬互愛的大家庭。常聽知道我們所情況的其他同志講，從沒見過有那個單位有我們這里這樣同志間關系如此融洽的。不管是工作上，還是生活上，同志間都象一家人一樣，從沒有一點矛盾，如果有意見也是工作上的不同，這樣的意見就意味著工作水準的不斷提高。我一直認為我這個人的先天性格決定了我非常適合在儲蓄做，因為我的脾氣非常好，而且隨著工作月歷的增加，做事也越來越學會的穩重。好脾氣對所里而言首先就意味著好的效勞態度，我堅持以青年文明號的標準來要求自己。因此我工作到現在，從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。

位于城鄉結合部，有著密集的人口。在儲蓄所的周圍還有好幾所大學與科研所。文化層次各不相同，他們每天都要為各種不同的人效勞。我時刻提醒自己要從細節做起。把行里下發的各種精神與要求落實到實際工作中。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。明年會有更多的時機和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的開展。我也會向其他同志學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步。爭取更好的工作成績。

貸款直銷客戶經理工作總結篇7

20xx年是我們XX銀行的“管理年”，信貸管理部按照總行制定的經營發展思路，認真做好兩個“圍繞”工作，圍繞總行下達的經營目標，積極配合支行、營業部權限內貸前調查和加速貸款審批工作，年末貸款余額達到xx萬元，信貸資產業務呈快速發展的趨勢，經營效益顯著增長；圍繞“管理年”總體工作方案，加強貸款審慎經營管理，構建全面風險管理體系，逐步轉變“重業務發展、輕風險管理”的思想觀念，規范銀行業金融機構貸款業務經營行為，促進貸款業務的健康、規范的發展?，F將今年主要工作匯報如下：

一、20xx年資產業務運行情況

（一）貸款發放情況。截止20xx年12月31日全行各項貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，其中：中小企業戶，貸款余額xx萬元，較年初增加x萬元，占全行貸款余額的%；農戶聯保貸款戶，貸款余額x萬元，較年初增加xx萬元，占比%；個體工商戶聯保貸款戶，貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，占全行貸款余額的%；下崗失業貸款戶，貸款余額xx萬元，較年初增加xx萬元，占比%；個人消費聯保貸款戶，貸款余額xx萬元，較年初增加xx萬元，占比%；個人抵押貸款戶，貸款余額xx萬元，較年初增加x萬元，占比%；個人擔保貸款戶，貸款余額xx萬元，較年初增加xx萬元，占比%；個人信用貸款戶，貸款余額xx萬元，較年初增加xx萬元，占比%。全行累計發放貸款xx萬元，累計收回貸款xx萬元。其中：中小企業累計發放貸款戶，金額x萬元，累計收回貸款xx萬元；農戶聯保貸款累計發放貸款戶，金額45142萬元，累計收回貸款x萬元；下崗失業累計發放貸款戶，金額xx萬元，累計收回貸款xx萬元；個體工商戶聯保累計發放貸款戶，金額xx萬元，累計收回貸款xx萬元。

（二）信貸資產風險分類情況。截止20xx年12月31日，全行正常類貸款xx萬元，占比%；關注類貸款xx萬元，占比%；無不良貸款。

（三）單戶貸款超比例情況。截止20xx年12月31日，無單戶大額超比例貸款。

（四）大額貸款情況。截止20xx年12月31日，xx萬元以上（含）大額貸款戶，貸款余額xx萬元，占全部貸款總額的%，其中：中小企業xx萬元以上戶，貸款余額xx萬元；個人抵押貸款xx萬元以上戶，貸款余額xx萬元；農場主xx萬元以上戶，貸款余額xx萬元；個體工商戶貸款xx萬元以上戶，貸款余額xx萬元；個人消費貸款xx萬元以上戶，貸款余額xx萬元；。

（五）利息實收情況。截止20xx年12月31日，全行各項貸款利息收入xx萬元，逾期貸款應收利息及已沖減利息收入余額為零，應收利息掛賬金額為xx萬元，利息實收率為%。

（六）委托貸款情況。截止20xx年12月31日，累計發放委托貸款xx萬元，累計收回委托貸款xx萬元，貸款余額xx萬元，教年初增加xx萬元。

二、20xx年工作簡要回顧

結合總行20xx年“管理年”的總體規劃，在管理年中各項管理能夠進一步的標準化、業務操作規范化是我們經營第三年的關鍵所在，也是對我們今后業務的穩健發展起著關鍵性的作用。作為管理部門主要從貸款日常管理、業務輔導、貸款檢查、業務培訓等方面抓起，以提高信貸管理制度的執行力，規范貸款業務操作程序。

（一）構建科學的信貸業務風險控制體系，規范信貸業務操作

1、為進一步加強信貸業務的審慎經營管理，規范全行貸款業務操作行為，根據銀監分局監管要求制定了本行“三個暫行辦法”以逐步建立和完善信貸制度化管理。

2、隨著我行業務產品發展的需要，在借鑒農副產品收購貸款封閉運行管理辦法的基礎上，結合貸款新規及本行實際情況，制定了《XX銀行農副產品收購貸款封閉運行管理辦法》，完善信貸管理和業務操作流程。

3、建立內部評級體系，完善統一授信管理，實施客戶信用等級評級和集中統一控制客戶信用風險的信貸管理制度，分別制定了企業法人客戶信用等級評定辦法和授信業務管理辦法，做到先評級后授信，有效增強防范和控制風險的能力。

4、為進一步建立健全我行信貸業務授信審批權限的管理，實行統一授信管理，完善授信審批機制，嚴格按照權限和程序審查和審批業務，結合本行授權授信工作操作的實際情況，對《XX銀行關于授信貸款額度審批權限及操作流程的管理辦法》進行了修訂，制定了《XX銀行信貸業務授信審批權限管理辦法》。

5、根據業務發展需求，對新的貸款業務制定了《個人消費聯保貸款管理暫行辦法》，豐富了個人貸款的種類。

6、為促進我行資產業務快速發展，制定了《抵押貸款業務管理辦法》，完善和規范了抵押貸款的操作流程。

7、建立貸款操作環節的考核和問責機制，制定了《XX銀行不良資產管理辦法》、《XX銀行不良貸款認定及問責管理辦法》，將貸款管理各環節的責任落實到具體的部門和崗位，增強信貸人員貸款管理的風險責任，有效的防范和化解信貸風險，進一步提高資產質量。

8、按照“三個辦法一個指引”的要求對相關制度和借款合同文本進行修訂，并增加了支付方式的要約內容。

9、面臨新增分支機構、貸款業務量的增大和客戶經理隊伍的充實，信貸基礎更需要精細化的管理，為強化管理，制定了信貸管理考核暫行辦法，加大對貸款管理制度和業務規范操作的執行力；

10、完善金融統計管理，結合人民銀行金融統計管理實施辦法，制定了本行金融統計管理制度、操作流程及崗位職責，責任明確、崗位到人。

（二）加強信貸資產質量管理，信貸管理模式趨于規范、精細化

20xx年作為全行各項工作管理年，加強貸款審慎經營管理，促進貸款業務健康發展是我們今年的中心工作，尤其是銀監會新規的出臺，更加規范了貸款業務的經營行為，信貸業務更需要規范化和精細化的管理。

首先是從源頭上改進粗放式的經營模式，從抓貸款審慎經營管理入手，需要進一步強化貸款業務的全流程管理，為促進信貸管理的審慎穩健經營，本部在管理年中的重點工作是從管理制度建設、貸款風險管理、貸款業務檢查、信貸業務培訓等方面進行管理；

二是逐步完善信貸風險管理架構體系，結合新規的要求，以貸款資金向交易對象支付的“受益人原則”為入手，重點關注貸款資金交易的真實性，完善貸款審批質量，尤其是對上報的50xx萬元以上的大額貸款要求符合新規條件，確定支付方式，按受托支

付的要求提供借款人簽訂的“收購合同”貸款資金必須匯入指定的名稱、賬號及金額，防止和杜絕貸款用途的虛構和欺詐；

三是完善貸款審批管理，規范貸款業務操作，總行貸審會會議紀要內容明確了貸款的條件、貸款資金的支付方式。通過新規規范貸款操作流程及內部控制等手段，逐步規范貸款支付行為，確保貸款資金按借款合同約定用途使用，提升貸款風險管理水平，保障貸款業務安全運行和長遠發展。

四是以銀監分局現場檢查為契機，進一步深化管理年。首先從貸款基礎資料審查人手，對支行申報貸款資料的完整性、合規性進行審查；其次對貸前盡職調查提出要求，對調查報告內容的完整性進行輔導，提升業務操作質量。

（三）加速貸款審批力度，進一步提高市場競爭力

一是在權限內需本部審批的貸款，不推辭和不延誤各支行貸款的發放，上報的貸款資料隨到隨審批，提高審批的工作效率；

二是無固定貸審會召開的時間，對各支行上報的貸款項目及時審查，隨時召集相關人員上會，加快了貸款審批力度；

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三是減少貸款項目重復調查，直接參與支行、營業部大額貸款的貸前調查工作，加快貸款業務的審批和經營發展速度。

截止20xx年12月31日總行權限內審批貸款筆，審批金額xx萬元。其中：貸審會審批貸款筆，審批金額x萬元；分管行長助理審批貸款筆，審批金額x萬元；信貸管理部審批貸款項目筆，審批金額，占總行審批貸款總額的%。

（四）為提高信貸資產質量，全力清收不良貸款

本部積極做好到期貸款、不良貸款及應收利息的提示和盤活存量貸款的措施或建議，風險貸款進一步控制。一是對各支行、營業部將要到期的存量貸款提前一個月下發“到期貸款明細表”。

貸款直銷客戶經理工作總結篇8

本年的各項工作基本告一段落了，在這里我只簡要的總結一下我在這一年中的工作情況。

隨著年齡的增長和各種工作經驗的增多，我對我個人在工作中的要求也在不斷的提高。我所在的崗位是農行的服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，朝陽支行有兩個儲蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的業務平均就要達到二三百筆。

接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在我的努力下，年我個人沒有發生一次責任事故。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

我有渴望學習新知識的熱情，在每一次行里發展新業務的時候。只要需要有人在單位加班，我都是頭一個站出來。

不論加班到幾點，我都從來沒有任何怨言。因為我知道，這也是單位領導對我個人的信任。我也會積極的利用好每一次學習新業務的機會，做好各項新業務的測試工作，不給整個支行的工作拖后腿。在這種想法下，我很好的完成了分理處交給的每一項工作。也受到了同志們的好評。

我所在的長營儲蓄所是分行級的青年文明號。就象所里賈琳同志說的：是一個互敬互愛的大家庭。常聽知道我們所情況的其他同志講，從沒見過有那個單位有我們這里這樣同志間關系如此融洽的。不論是工作上，還是生活上，同志間都象一家人一樣，從沒有一點矛盾，如果有意見也是工作上的不同，這樣的意見就意味著工作水準的不斷提高。我一直認為我這個人的先天性格決定了我非常適合在儲蓄做，因為我的脾氣非常好，而且隨著工作月歷的增加，做事也越來越學會的穩重。好脾氣對所里而言首先就意味著好的服務態度，我堅持以青年文明號的標準來要求自己。因此我工作到現在，從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。

位于城鄉結合部，有著密集的人口。在儲蓄所的周圍還有好幾所大學與科研所。文化層次各不相同，他們每天都要為各種不同的人服務。我時刻提醒自己要從細節做起。把行里下發的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民

化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。所里經常會有外地來京的務工人員來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時真寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業務。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，我這里用另處一名同志的話來解釋?！八麄儊肀本┒疾蝗菀祝l都有不會的時候，幫他們是應該的?！蔽艺J為用心來為廣大顧客服務，才是最好的服務。當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個胖胖的小伙子態度真不錯……農行就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展。我也會向其他同志學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步。征取更好的工作成績。

貸款直銷客戶經理工作總結篇9

二月份我從XX銀行調入XX銀行，至今已有九個月了，回顧這九個月來的工作，我在支行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，緊跟支行領導班子的步伐，按照支行的要求，圍繞支行工作重點，較好地完成了自己的本職工作。通過近一年來的學習與工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了較大的改變，歲首年終，我靜心回顧這一年的工作生活，收獲頗豐。現將一年來的工作情況總結如下：

本人原先在XX銀行從事信貸工作，在信貸方面積累了不少的經驗，但XX銀行跟XX銀行所面對的客戶群體是不同的，XX銀行主要針對的客戶群是中小企業及個人，因此在貸款調查審查方面與XX銀行存在著一定的差異，所以在這近一年來，我努力學習銀行的有關業務知識，向書本學習、向同事學習，白天時間走訪企業，了解市場，拓展業務，晚上跟雙休日加班加點，撰寫貸款調查報告，熟悉各種總分行文件，積級參加支行的各種培訓，并學習各種業務知識，而且報考了明年的中級會計資格考試，用業余時間來努力提高自己的綜合素質，所以這樣下來感覺自己近一年來還是有了不少的進步。經過不斷學習、不斷積累，學到了不少信貸工作經驗，已經能夠比較從容地處理日常工作中的各類問題，在綜合分析能力、協調辦事能力和文言語表達能力等方面，經過近一年的鍛煉都有了很大的提高。能夠以正確的態度對待支行下達的各項工作任務，熱愛本職工作，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。并自我強化工作意識，注意加快工作節奏，提高工作效率。

近一年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量；第二，有些工作還不夠過細，一些工作協調的不是十分到位。在新的一年里，自己決心認真提高業務、工作水平，為支行跨越式發展，貢獻自己應該貢獻的力量。我想我應努力做到加強學習，拓寬知識面。努力學習信貸專業知識和相關法律常識。加強對各行各業發展脈絡、走向的了解，正確把握發展跟風險的關系，遵守支行內部規章制度，維護支行利益，積極為支行創造更高價值，力爭取得更大的成績。

貸款直銷客戶經理工作總結篇10

轉眼間從畢業進入工商銀行將近二年了。近兩年的時間說長不長，說短也不短。時間讓我對商業銀行有了更加深入的了解，這一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。我通過自身的學習、領導和同事的教育幫助，提升自己的業務技能，更加勝任自己從事過和正在從事的客戶崗位工作。

XX年，我作為一名商行員工，親身感受了商行的巨大變化，標桿服務、微貸品牌、縣域市場全覆蓋等等，這些對于我來說，都是值得回味的。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。4月份，我參加了市行組織的為期一周的標桿網點督導班的培訓，學成歸來后，和同事們一起分享了學習成果。特別是6月份來到了客戶部做客戶經理后，自己養成了多問、多學、多練的習慣。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。

想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，天天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，把握新的技巧，適應四周環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的客戶經理，更好地規劃自己的職業生涯，是我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚優點，彌補不足。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監督指導：

一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、業務方面?？蛻艚浝硪邢到y、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

三、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

貸款直銷客戶經理工作總結篇11

本年的各項工作基本告一段落了，在這里我只簡要的總結一下我在這一年中的工作情況。

我有渴望學習新知識的熱情，在每一次行里發展新業務的時候。只要需要有人在單位加班，我都是頭一個站出來。

化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。所里經常會有外地來京的務工人員來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時真寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業務。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，我這里用另處一名同志的話來解釋?！八麄儊肀本┒疾蝗菀?，誰都有不會的時候，幫他們是應該的。”我認為用心來為廣大顧客服務，才是最好的服務。當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個胖胖的小伙子態度真不錯……農行就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。

貸款直銷客戶經理工作總結篇12

要想做一名優秀的信貸員并不容易，但并不是不能做到，而要看你去不去做？如何去做？我從最初的一名信貸員到此刻的一名信用聯社主任，經歷了近三十多年來農村信用社的風雨歷程，目睹了廣大信貸人員風里來、雨里去的辛酸和不易。就如何做一名合格的、稱職的、優秀的、與“三農”滿意的、貼心的信貸員，我曾走訪了轄內的信貸員及內勤、廣大貸戶以及信合家屬，透過與他們的說細交流，經我詳細整理，認真總結，我認為優秀信貸員要做到“三個十，即：牢記十大戒律！擺正十個關聯！干好十件事情！

一、牢記十大戒律增強遵紀守法意識

作為我們信用社一個單位來說是否就應這樣明白：職工不教，領導之過，職工犯錯，管理之錯。我們近年來相繼提出了一系列的管理制度辦法，但是制度棚架現象十分嚴重，致使我們基層信貸員對制度的明白、執行以及貫徹落實有著偏差，使大家有時無所適從，不知何為，盲目從事，摸索著工作，人為的出現一些管理不到位現象，更有甚者，自己犯了法、違了章、出了錯不知道究竟錯在哪里。再者，制度追究不力，姑息和縱容了部分違章違紀現象，使之有章不循、充耳不聞、我行我素，損害了信用社的聲譽，也使自己受到了挫折和經濟損失。做一名信貸員就是要知道何可為何不可為，只要我們心中有一道制度“高壓線”；只要我們視制度如神圣；只要我們兩袖清風一塵不染；只要我們心中裝著群眾利益，牢記“十大戒律”，就能作好信貸工作。個新簽名

一、戒不學無術，濫竽充數。

信貸人員就應是熟悉政策，懂得業務，富有職責心，堅持原則，不循私情，善經營，會管理的高能人才，黨的方針政策要靠信貸員的具體工作去貫徹，信用社的便民為民服務工作要靠信貸服務來落實。隨著社會的發展，形勢的變化，知識需要不斷更新，一些觀念、一些技能也要作到與時俱進，不能憑老經驗辦事，憑相當然辦事，要把一些科學決策融于信貸工作中。如何不認真學習提高，就不能適應新形勢下信貸工作的，那么在當今日競爭日趨激勵的這天，將會被“優勝劣汰、適者生存”這根準繩公平論斷。

二、戒自吹自擂，盲目許愿。

我們信貸人員有自己的操作規程，有各自的工作范圍、服務對象和貸款權限，要嚴格在各自的職權范圍內開展工作，是自己的服務對象，要用心扶持；不是自己的服務對象，婉言謝絕；是自己的權限額度，主動適時辦理，超權需審批的要作好基礎工作，用心上報，切不可盲目許愿，點頭拍胸，超越信用社群眾審批組織之上，給自己造成被動失去威信，給貸戶造成損失。

四、戒短期行為，重放輕收。

近年來，我們進行了工資制度改革，實行按績計酬，萬元含薪制，這對調動職工用心性，加快信用社發展，增加信貸規模擴張，起到了用心的推動作用。全體信貸人員腦海里都有一個共同的想法，那就是要想多掙工資，就得多收貸款利息，要想多收利息，就得多放款，從我們目前執行狀況看，大多數信貸員都能夠堅持在安全前提下，加快資金流動周轉，從而實現效益。今后，我們要堅持始終，不按一時成敗論英雄，力戒短期行為，搞個人政績，盲目的放大額壘大戶，給信貸資金帶來潛在的風險，同時，我們將進一步完善考核機制，將責權利有機的結合，保證放得出，收得回，落實好我們提出的“四定四包”職責制，即：定服務區域、定服務對象、定貸款權限、定管理職責以及包調查、包發放、包收回、包效益，從而使我們的信貸管理工作步入一個良性循環軌道。

貸款直銷客戶經理工作總結篇13

我是支行的信貸員，調查貸款客戶達位，成功放款筆，發放貸款達XX萬元，而且所有貸款均屬于正常類貸款。自在信貸路上從零開始的艱辛跋涉。我認為有以下幾點體會；

面對信貸員這個崗位，開始我還真有些膽怯。從1993年參加工作以來，需要三天兩頭跑到客戶家中，實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力。這些對于不善與人交流的我來說，實在是太難了。起初的一個月里，我總在心里想，把錢放出去還不上怎么辦？有時打起了退堂鼓，覺得還是繼續干老本行比較好。

支行領導了解到信貸員們的普遍心態后，及時和大家座談，讓大家解放思想，放下包袱，說：“還沒干就不要輕易否定自己，你們一定會慢慢地喜歡上信貸這個崗位的?！鳖I導的耐心開導和對發展前景的描繪，使大家對自己的工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了，整個隊伍開始有了活力。我和大家一樣，也受到了很大鼓舞，下定決心從零開始學起。

通過專業化的培訓和自學，漸漸地掌握了小額貸款業務和操作流程。

通過支行前期的大力宣傳，陸續有一些有需求的客戶開始上門咨詢，我也迎來了第一位貸款客戶。那天，我懷著復雜的心情，與另一名同事坐了一個半小時的公車來到了XX村。這位客戶是個農戶，有十多年的養殖歷史，對市場非常了解。在客戶家，我作了自我介紹后，便開始按培訓時要求的調查順序逐項詢問。由于是第一次與客戶進行“營銷”交流，加上對行業了解不夠，心里很緊張，問了不到20分鐘，客戶突然說：“我不貸了，你們走吧，不就是從你們銀行貸點款嘛，跟審犯人似的。”我見狀，趕忙解釋，可這位農戶就是不再配合了。無奈，我與同事掃興而歸，第一次營銷就此“流產”。

回去的路上，我翻來覆去地回憶剛才的場景，又問同事的感受是什么。經過分析，我找到了答案：問題不在客戶，完全是自己根本不會跟客戶交流，不懂對方的需求和困難所在才造成了尷尬局面。

捫心自問，如果總是這樣不善于與客戶交流溝通，以后誰還敢來找我貸款？不行，必須改，從頭練！從此，每天上班后就和同事們一起上街作宣傳，與小商戶們聊天，練習介紹貸款業務；下班后還走親訪友，介紹銀行小額信貸，把他們當成練習對象。功夫不負有心人?，F在我自認為交流技巧有了很大提高。辛勞踏出豐收路銀行小額貸款如何融入當地經濟，成了支行信貸工作的重要突破點。我們調查得知：。

開發信用村將是支行以后的重點發展客戶，深入了解掌握農戶的經營情況和規律，盡快了解行業，是自己的首要任務。通過親戚找到幾戶農戶，與同事一起實地去了解情況。時間一長，漸漸地習慣了這種工作。

半年的工作業績雖然不理想，但我深感自己的工作離不開領導和信貸部團隊對我的關心和支持；同時，更感激一直默默無聞在背后支持我工作的家人。我要用“舍小家顧大家”的敬業精神，努力工作爭起做一名合格的XX銀行信貸員。

貸款直銷客戶經理工作總結篇14

xx年，在縣聯社黨委的正確領導下，在各級黨委政府的關心支持，在聯社信貸部等各部門的指導，在全體同事的幫助下，我認真學習銀行業務知識和業務技能，積極主動的履行年度工作職責，較好的完成了本年度的年度工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務方面都有了一定的提高。本年度，個人年度工作總結如下：

一、理清年度工作思路

一項年度工作首先要有一個年度工作計劃，今年初，我計劃在年度工作和學習上兩不誤，學習方面，我加強金融理論的學習，學習現代銀行經營之道，學習銀行管理模式，在信貸上尤其學習貸款新規。在年度工作方面，年初我就將存款、貸款、四五級不良貸款、財務收入、110和108科目等各項指標任務認真分析。通過分析，針對性地作出一些決策，例如在不良貸款方面，我將全年的到期貸款和不良貸款以表的形式列出來，然后按時間順序排列出來，再合規合理地降低不良貸款。又如將所有欠息大戶導出來，在平時的年度工作中有所重點地盤活信貸資金，同時也增加財務收入。

二、服從社主任的安排、團結同事

一年來我服從社主任的年度工作安排，團結同事，同時為社主任積極計謀獻策，配合同事積極完成各項日常年度工作，我想以自己的年度工作責任感來獲得領導和同事的認可，所以我努力培養自己的耐心、責任心、所以也從來沒有向上級領導嘮叨過，也沒有議論是是非非，我覺得作好自己，讓別人去說吧。

三、愛崗敬業，踏踏實實的做好本職年度工作

我熱愛自己的本職年度工作，信貸年度工作一年來，我能夠認真的去對待每一筆貸款，我能夠態度溫和地對待每一個客戶，對于貸款條件不符合客戶、不良貸款戶和欠息戶，我也能和氣的作出解釋和勸說，所以我得到每個客戶的尊重和好評。在信貸年度工作方面，我認為信貸年度工作的最高境界是“莫愁前路無知己，天下誰人不識君”，一年來，我在信貸年度工作上的深入，在我社貸款管轄區域內的市場有了很深的了解。

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